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プロフィール

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プロフィール

当ブログへのご訪問ありがとうございます。

30代の会社員、ぺて(PET)と申します。本ページでは、私のことについてまとめています。

2006年より投資を開始し、紆余曲折を経て、現在はインデックス投資をベースに資産形成を継続中です。

投資スタンス

投資目的

お金があることで、嫌なこと・やりたくないことを避けることができる。という考えのもとに、投資を行っています。

平凡な毎日を健康に、楽しく生きることができれば幸せです。その上で少しでも安全に資産を増やす方法を、と模索して現在に至っています。

セミリタイアの夢もあります。低コストでシンプルな生活を行い固定費を下げて、大きなお金をかけなくても豊かに楽しく暮らせる生活を目指しています。

投資対象はインデックス投資+分散投資

国内外の株式に幅広く分散を行い、投資信託+個別株式で資産配分(アセットアロケーション)を構築しています。

投資対象はインデックス投信をベースに、日本株式アセットクラスは個別株を分散して「自分投信」と名付けて保有しています。

※現在は勉強がてら、その他に一部海外ETF/個別株を保有しています。

売買は積立投資、購入後はホールド

毎月一定額を投信に積立する、いわゆる積立投資を行っています。(日本株式アセットは資産配分が大きくずれてきたら一定のルールで銘柄を買い足しています)

購入後は原則売却はせず、保有したまま(ホールド)にしています。

日々の相場変動による誘惑は多く、時々売買したくなります。ですが、投資額増による損失時のオーバーや、投資額減による機会損失に不安を覚えて保有したままになっています。ルールから逸脱しても凡人は利益を得られない、と言い聞かせながら投資しています。

投資額はリスク許容度を元に、大きな下落(標準偏差で-2σ)が発生したときの損失額が一定の額に収まるよう留めています。大きな損失は私の精神衛生上よくない、と思っての判断です。

投資資産の保有先はDC、NISA等も活用

投資資産の保有先(アセットロケーション)は、メインにSBI証券を使って保有しています。その他にDC(企業型)、及びNISAなどの制度を用いて保有しています。

投資資産以外は個人向け国債+預貯金

投資資産以外の預貯金などは、個人向け国債や預貯金(定期預金など)などで保有しています。

非常事態発生に資金が必要になるための資金、いわゆる「緊急予備資金」はカテゴリ分けしての保有はしていません。

保険商品は、健康保険、火災保険、個人賠償責任保険のみ加入しています。コストの割高さとリスクファイナンスの観点から、民間の生命保険、医療保険などには加入していません。

生活スタンス

ミニマリストを目指して

モノを持たないシンプルな生活を目指しています。

今住んでいる家は賃貸ですが、モノが少ない分広く使うことができており、時々友人を誘って鍋パーティーやゲーム会などを開催しています。

無駄なモノを持たず、シンプルにすることで、スッキリ快適な暮らしができることと、家具が色々あるときに比べて大きな部屋を必要としないので、家賃も抑えることができています。

本も電子書籍をメインに購入し、できるだけ物理的なモノを減らして身軽になっていきたいと思っています。

倹約すべきところは倹約

固定費など、自動的に節約できる行為は全て行っています。ただし、小さすぎる節約でストレスが溜まってしまうものはしていません。

また、生活レベル自体をあまり上げていません。不要と思うところは削ぎ落としています。但し、趣味や力を入れたい部分についてはしっかり吟味してコストパフォーマンスの高いものを購入・利用しています。

車などは保有していません。維持費もさることながら、お酒が飲めなくなったり、疲れているときも運転しなければならないことが嫌だからです。必要に応じて遠出の際はレンタカーを使うなどしています。